為什么要研究、學(xué)習(xí)社?；鸬呐渲媚?？

先看看社?；鸬幕厩闆r。社?；鹁邆溆袃蓚€(gè)特點(diǎn)，一是規(guī)模大，二是風(fēng)格穩(wěn)。社保是全國(guó)人民的養(yǎng)老錢，必須要想辦法盡可能增值，趴在銀行吃利息的話，未來的缺口壓力會(huì)越來越大。增值的同時(shí)還需要避免大幅波動(dòng)，尤其是不能出現(xiàn)持續(xù)虧損。這是非?？简?yàn)投資綜合能力的。

重托之下，社?；鸬某煽?jī)單還是很亮眼的:截止2019年底，全國(guó)社?；鹳Y產(chǎn)總額達(dá)到2.6萬億，2019年投資收益率達(dá)到15.5％。考慮到社保配置是包括了固定收益和股票等多種投資品種的龐大組合，這一成績(jī)是非常不錯(cuò)的，百分制的話可以給到95分的高分。

除了擅長(zhǎng)組合配置外，社保基金也非常注重對(duì)股票基本面的研究，兼顧了價(jià)值和成長(zhǎng)，對(duì)產(chǎn)業(yè)趨勢(shì)把握。其完善的投資流程、深入的基本面研究能力，機(jī)構(gòu)投資者的平均水平，更是中小投資者難以企及的。

抄作業(yè)重在學(xué)理念

個(gè)人投資者在跟蹤社保持倉的時(shí)候，核心要學(xué)習(xí)的就是社保的研究方法和邏輯，個(gè)人投資者在研究能力上和機(jī)構(gòu)投資者的差距大，對(duì)股票的感性分析多，理性研究少，對(duì)企業(yè)發(fā)展階段、公司治理等方面研究不夠深入。研究社保持倉，可以彌補(bǔ)這方面的不足。在產(chǎn)業(yè)規(guī)律、行業(yè)配置上，同樣可以作為參考。

另外一個(gè)就是要學(xué)習(xí)社保的組合配置理念，不要過于集中持倉。即使是資金量小，也應(yīng)該建立一個(gè)涵蓋有三四個(gè)行業(yè)的組合。不要在過高回報(bào)預(yù)期驅(qū)動(dòng)下重倉押寶單一個(gè)股，看到社保季報(bào)里買了，也合乎自己的邏輯，就全倉買這一個(gè)股票。還是應(yīng)通過組合來避免黑天鵝沖擊，來保證長(zhǎng)期收益的穩(wěn)定性。

因?yàn)榧词故巧绫?，?duì)基本面進(jìn)行了深入研究，也通過完整投資決策流程過濾，也往往有判斷失誤的時(shí)候。

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