外匯行業(yè)的日益發(fā)展，外匯平臺越來越多，很多平臺已經(jīng)開始為平臺申請辦理正規(guī)的監(jiān)管牌照，有了這些監(jiān)管牌照平臺才會有更加好的發(fā)展方向，加拿大MSB牌照就是其中之一，加拿大監(jiān)管牌照也成了網(wǎng)紅牌照，如果你在魁北克做生意，你也會受到金融市場協(xié)會(AMF)的監(jiān)管。AMF是魁北克省政府監(jiān)管該省金融市場的機構。此外，作為一個收集個人資料的機構，加拿大私隱專員公署將規(guī)管你在個人資料方面的做法。行業(yè)成員也可能受到額外的省級要求，這取決于你在哪里做生意。加拿大是全球對數(shù)字貨幣交易立法透明的國家之一，并且對數(shù)字貨幣的定性比較明確，認為數(shù)字不具備貨幣屬性。持有加拿大MSB牌照可以在加拿大境內合規(guī)的開展數(shù)字貨幣相關服務如交易、支付、衍生品等。

目前所有的AA類監(jiān)管牌照中，加拿大FTR MSB牌照的性價比是蕞高的。費用蕞低，負面蕞少，是所有的中大型平臺中后期使用的高級牌照的之選。

加拿大FTR MSB牌照優(yōu)勢

● 加拿大MSB是目前所有國內AA類牌中辦理費用蕞低的牌照

● 加拿大MSB不需要繳納保證金

● 加拿大MSB牌照下牌時間快

● 加拿大MSB投訴少，口碑好

● 加拿大MSB牌照是國內AA類牌中少數(shù)不需要繳納月費的牌照

加拿大MSB向公眾提供下列服務;

● 外匯交易:進行交易，您可以將一種貨幣(美元兌換加元)兌換成另一種貨幣。

● 資金支付：使用電子資金轉帳網(wǎng)絡或任何其他方法，將資金從一個個人或組織轉移到另一個個人或組織。

● 兌換或出售匯票、旅行支票或任何類似的東西：這也可能包括兌現(xiàn)或出售旅行支票或任何類似的東西。這并不包括將支票兌現(xiàn)給特定的個人或組織。

在開始在加拿大經(jīng)營之前，您必須在FINTRAC上注冊您的貨幣服務業(yè)務(MSB)

合規(guī)計劃程序：

有效的合規(guī)計劃是您履行PCMLTFA及相關法規(guī)規(guī)定的所有義務的基礎。在FINTRAC檢查期間，重要的是要證明所需的文檔已經(jīng)準備就緒，并且被授權代表您行事的員工、代理和所有其他人員都受過良好的培訓，能夠有效地執(zhí)行遵從性程序的所有元素。高級管理人員必須批準合規(guī)計劃，合規(guī)管理人員必須具有執(zhí)行該計劃要求的必要權力。

（1）指定合規(guī)負責人負責合規(guī)計劃的實施和監(jiān)督;

（2）制定并應用由高級管理人員批準的蕞新的書面合規(guī)政策和程序;

（3）應用及記錄風險評估，包括緩解措施及策略;

（4）為員工、代理人和其他有權代表您行事的人制定并維護書面培訓計劃;

（5）每兩年回顧你的法規(guī)遵循計劃(政策和程序，風險評估和培訓計劃)，以測試其有效性。

了解你的客戶程序

作為一項貨幣服務業(yè)務，您必須根據(jù)犯罪收益(洗錢)和恐怖主義融資條例(PCMLTFR)，為某些活動和交易核實客戶的身份。了解你的客戶的一部分包括以下方法來識別客戶，以及進行某些額外的活動，如下所示:

（1）何時確認個人和實體的存在——貨幣服務企業(yè)；

（2）識別個體和確認實體存在的方法；

（3）業(yè)務關系要求；

（4）持續(xù)的監(jiān)k控要求；

（5）實益擁有權要求；

（6）第三方認定要求；

（7）政治人物和國際組織負責人-貨幣服務企業(yè)。