國際慣例遵循:銀行在辦理信用證業(yè)務時,嚴格遵循國際商會制定的《跟單信用證統(tǒng)一慣例》(UCP)等國際慣例和相關法律法規(guī)。這些國際慣例為信用證的開立、修改、審核、結算等各個環(huán)節(jié)提供了統(tǒng)一的標準和規(guī)范,使得不同國家和地區(qū)的銀行及企業(yè)在進行信用證交易時有了共同的規(guī)則和依據,減少了因各國法律和商業(yè)習慣不同而可能產生的糾紛和爭議。
條款不符風險:信用證條款可能與合同條款不一致,或條款之間相互矛盾,出口商若未仔細審核并發(fā)現問題,按信用證要求操作可能導致與合同約定不符,或在交單時因單據與信用證條款不符而遭銀行拒付。例如,信用證規(guī)定的裝運期與合同約定不同,出口商未注意到,按合同裝運期發(fā)貨,就會造成單證不符。
單據要求風險:信用證對單據的要求可能過于嚴格或不合理,出口商難以滿足。比如要求提供由特定機構出具的檢驗證書,而該機構在出口商所在地沒有分支機構或無法及時出具證書,出口商就可能因無法提供符合要求的單據而無法順利收款。
進口商風險
惡意欺詐風險:進口商可能與開證行勾結,通過開立 “假信用證” 或在信用證中設置陷阱條款進行欺詐。如偽造信用證、修改信用證條款但不通知出口商等,誘使出口商發(fā)貨,然后以各種理由拒付貨款,騙取貨物。
提貨后拒付風險:即使出口商按照信用證要求提交了相符單據,進口商在提貨后可能以貨物質量不符、數量短缺等為由,要求開證行拒付或拖延付款。此時,出口商可能面臨貨物已交付但無法收回貨款,且難以將貨物運回或處置的困境。