保函的主要當(dāng)事人
委托人:即向銀行或其他金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立保函的一方,通常是需要提供擔(dān)保的債務(wù)人或義務(wù)人,如在工程建設(shè)項(xiàng)目中,施工方可能是委托人,為了保證履行合同義務(wù)而申請(qǐng)保函。
受益人:是保函中所擔(dān)保的權(quán)益的享受者,即有權(quán)在委托人未履行約定義務(wù)時(shí),依據(jù)保函向擔(dān)保人索償?shù)囊环?。比如在上述工程建設(shè)項(xiàng)目中,發(fā)包方就是受益人,若施工方未按合同約定施工,發(fā)包方可以向擔(dān)保人索賠。
擔(dān)保人:是開立保函并承擔(dān)保證責(zé)任的銀行、保險(xiǎn)公司或其他金融機(jī)構(gòu)等。擔(dān)保人在委托人不履行義務(wù)時(shí),按照保函的規(guī)定向受益人支付款項(xiàng)或履行其他義務(wù)。
企業(yè)基本資料
有效的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等(已完成 “多證合一” 的企業(yè)提供統(tǒng)一社會(huì)信用代碼營(yíng)業(yè)執(zhí)照),需提供原件及加蓋單位公章的復(fù)印件。
法定代表人身份證原件及復(fù)印件,若委托他人辦理,還需提供授權(quán)委托書及經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件。
公司章程,用于了解企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)和股東情況等。
貸款卡,用于銀行查詢企業(yè)的信用記錄和信貸情況。
申請(qǐng)辦理:代表客戶向銀行或擔(dān)保公司正式提交保函申請(qǐng),跟蹤進(jìn)度,及時(shí)解決問題,確保保函順利出具。
后續(xù)管理:提供保函到期提醒、續(xù)期辦理、索賠處理等后續(xù)服務(wù)。若客戶的履約保函即將到期,代理會(huì)提前提醒,協(xié)助辦理續(xù)期或解除手續(xù)。
客戶需求溝通與評(píng)估:與客戶深入交流,了解其業(yè)務(wù)背景、交易情況及保函需求,評(píng)估客戶的信用狀況和風(fēng)險(xiǎn)水平。
選擇合作機(jī)構(gòu):根據(jù)客戶需求和實(shí)際情況,從合作的銀行、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)中,挑選合適的合作伙伴。
準(zhǔn)備與提交材料:指導(dǎo)客戶準(zhǔn)備申請(qǐng)保函所需的材料,進(jìn)行初步審核后,提交給選定的銀行或擔(dān)保公司。